‧身故總額 = 基本身故保障 + 紅利累積（增額繳清保額之身故保障／儲存生息累積／當年現金紅利）+ 終期紅利(身故)；解約總額 = 解約金(B) + 終期紅利－解約(E) + 增額繳清之解約金(Y) + 儲存生息累積／當年現金紅利(C)，與建議書「年度末解約時可領總金額」相同。生存金與現金給付之紅利列為「領回」，計入解約總報酬率及 IRR（年末領回）。
‧壽險倍數 = 身故總額 ÷ 累計實繳保費。每年增值 = 本年解約總額 − 上年（%為除以上年）。解約總報酬率 =（解約總額＋累計領回）÷ 累計實繳保費 − 1。IRR：保費年初繳、解約總額年末領之年化內部報酬率（生存金／現金紅利於年末領回；年複利）。增值%、報酬率、IRR 為負值時不顯示。
‧保費 = 每萬費率 × 保額(萬)，高保額／繳費方式折扣依建議書公式自動計算； 未含員工/集彙折扣。紅利依建議書內建情境試算。