保額填 0 = 不投保該張。每張各自計算高保額／繳費方式折扣。
‧可運用資金＝當年度「已回本」保單的解約總額合計；已回本＝該張解約總額＋該張累計領回 ≥ 該張累計實繳保費。尚未回本的保單不列入（建議繼續持有）。解約會終止該張保單的保障，部分解約／保單借款請依條款與公司規定辦理。
‧身故保障合計、解約總額合計＝各張商品頁同條件數字相加（同一套試算引擎，已與建議書逐年核對）。累積總報酬率＝（解約總額合計＋累計領回）÷ 累計實繳保費 − 1。IRR：保費年初繳、生存金年末領、該年度末全部解約之年化內部報酬率。負值不顯示。
‧利率變動型：回饋分享金依宣告利率 − 預定利率試算，宣告利率每月變動。 未含員工／集彙折扣。實際以公司正式建議書為準；組合中每張保單須分別投保、分別核保。